ITKIT
الجمارك · 13 / 20
التحقق المصرفي
Customs Bank Verify
التحقق من مصدر الأموال للمصارف وشركات الصرافة
من المشكلة إلى طريقة الحل
تشرين الأول 2026
نموذج أولي تفاعلي · بيانات اصطناعية فقط
المشكلة
هل هذا الإشعار حقيقي؟
1
يتصل الموظفون بالمصارف هاتفياً للتحقق من إشعار سحب.
2
يصعب كشف إيصالات الصرافة المزوّرة في المنفذ.
3
تتلقى المصارف طلبات الجمارك بالبريد الإلكتروني دون سجل للجواب.
إشعار سحب · الاتصال بالمصرف · انتظار عند المكتب · جواب واحد واضح
ITKIT · التحقق المصرفي · شاشات نموذج أولي، بيانات اصطناعية
المشكلة
الحل
التحقق المصرفي · مصمم ليتوافق مع توصيات مجموعة العمل المالي 10 و20 و29 و32
بوابة آمنة تؤكد فيها المصارف وشركات الصرافة وشركات تحويل الأموال إشعارات السحب والحوالات والإيصالات التي يقدمها المسافرون والشركات للجمارك. وكل جواب (مطابق، غير مطابق، غير موجود، مشبوه) يغذّي تقدير الشذوذ ويدعم عمل مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
كيف يعمل · 1 من 6
واجهة المصرف
مستند واحد. سؤال واحد.
لا يرى المصرف إلا الإشعار الذي سألت عنه الجمارك، وعميله.
ITKIT · التحقق المصرفي · شاشات نموذج أولي، بيانات اصطناعية
كيف يعمل
كيف يعمل · 2 من 6
وقائع لا آراء
مطابق · غير مطابق · غير موجود · مشبوه
يجيب المصرف من سجلاته بوقائع لا بآراء.
ITKIT · التحقق المصرفي · شاشات نموذج أولي، بيانات اصطناعية
كيف يعمل
كيف يعمل · 3 من 6
شركات الصرافة
وشركات الصرافة أيضاً
تجيب شركات الصرافة وتحويل الأموال بالطريقة نفسها.
ITKIT · التحقق المصرفي · شاشات نموذج أولي، بيانات اصطناعية
كيف يعمل
كيف يعمل · 4 من 6
قرار بشري
الجواب يُعلم، والإنسان يقرّر.
يصل الجواب إلى الموظف ومحرك الشذوذ، ولا يُمنع شيء تلقائياً.
جواب المصرف
درجة الشذوذ
للاستشارة فقط
الموظف في المنفذ
يقرّر
ITKIT · التحقق المصرفي · شاشات نموذج أولي، بيانات اصطناعية
كيف يعمل
كيف يعمل · 5 من 6
محلل مسمّى
يحيل محلل مسمّى، لا النظام.
إذا كان النمط مشبوهاً يقرر محلل مسمّى إحالته إلى وحدة المعلومات المالية أو لا.
ITKIT · التحقق المصرفي · شاشات نموذج أولي، بيانات اصطناعية
كيف يعمل
كيف يعمل · 6 من 6
واجهة موظف المصرف
أدوار واضحة
المصارف تجيب، ومحللو الجمارك يحيلون، وكل خطوة موقّعة.
ITKIT · التحقق المصرفي · شاشات نموذج أولي، بيانات اصطناعية
كيف يعمل
ما يتضمنه
3 شاشات ومسارات عمل في النموذج الأولي
قضية غسل الأموال والإحالة
محللو الاحتيال والمخاطر في الجمارك
تحقق شركات الصرافة
موظفو الامتثال في شركات الصرافة وتحويل الأموال
جواب المصرف عن مصدر الأموال
موظفو الامتثال في المصارف الشريكة
ITKIT · التحقق المصرفي · شاشات نموذج أولي، بيانات اصطناعية
ما يتضمنه
مبني وفق المعايير
المعايير الدولية التي بُني وفقها
| ما يغطيه في التحقق المصرفي | المعيار |
|---|---|
| التحقق من المصدر المعلن للنقد المصرّح عنه | FATF Recommendation 32 (Cash couriers) |
| الإجابة من سجلات عملاء متحقق منها | FATF Recommendation 10 (Customer due diligence) |
| واجب الإبلاغ الخاص بالمؤسسة | FATF Recommendation 20 (Reporting suspicious transactions) |
| حزمة إحالة واضحة إلى وحدة المعلومات المالية | FATF Recommendation 29 (Financial intelligence units) |
| التعاون بين الجمارك ووحدة المعلومات المالية | WCO–Egmont Customs–FIU Cooperation Handbook |
| المصارف تجيب ومحللو الجمارك يحيلون | NIST SP 800-53 Rev. 5, AC-5 (Separation of duties) |
| لا يرى المصرف إلا ما يُسأل عنه | ISO/IEC 27001:2022 (access control, least privilege) |
| أجوبة موقّعة وإحالات مدققة | ISO/IEC 27001:2022 (logging) |
نعمل على التوافق مع هذه المعايير؛ وتصدر الشهادات عن جهات معتمدة، لا عن ITKIT.
ITKIT · التحقق المصرفي · شاشات نموذج أولي، بيانات اصطناعية
ما يتضمنه
الربط والتكامل
ما يعمل معه التحقق المصرفي
ITKIT Anomaly Detection (عبر ITKIT ESP / Kafka)
Customs Port Operations (يظهر الجواب في المنفذ)
Customs HQ (تصاريح النقد)
OneID
بوابة وحدة المعلومات المالية [حيث يُسمح قانوناً]
الأنظمة المصرفية الأساسية [اختياري، بالاتفاق]
ITKIT · التحقق المصرفي · شاشات نموذج أولي، بيانات اصطناعية
ما يتضمنه
الضمانات
ما لن يفعله التحقق المصرفي أبداً
والأجوبة تُعلم الموظف ولا يُحجب شيء تلقائياً، ولا يحيل إلى وحدة المعلومات المالية إلا محلل مسمّى.
لا يرى المصرف إلا المستند الذي طلبت الجمارك تأكيده، وعملاءه هو.
ITKIT · التحقق المصرفي · شاشات نموذج أولي، بيانات اصطناعية
التنفيذ
كيف يتم التنفيذ
ابدأ صغيراً، وأثبت النتيجة، ثم توسّع وسلّم
6–10 أسابيع
التقييم
حصر ما هو موجود وتحديد القرار لكل نظام: إعادة الاستخدام أو التكامل أو التحديث أو البناء.
4–6 أشهر
التجربة
التحقق المصرفي لدى جهة واحدة، بمستخدمين حقيقيين ونتيجة مقيسة، على البنية التحتية الوطنية.
12–24 شهراً
التوسع
التوسع حسب المنطقة والخدمة، مع مشاركة الهوية والتكامل والتدقيق.
حسب العقد
التشغيل والنقل
نشغّله مع فريقكم وندرّبه، ثم نسلّم التشغيل وإيداع الشيفرة المصدرية والمفاتيح.
ITKIT · التحقق المصرفي · شاشات نموذج أولي، بيانات اصطناعية
المدد نطاقات نموذجية تُحدَّد في العقد
الخطوة التالية
اطلب عرضاً للتحقق المصرفي لمؤسستك.
التحقق المصرفي الجمركي.
1 · عرض
جلسة موجّهة على النموذج الأولي للتحقق المصرفي
2 · تقييم
6–10 أسابيع لحصر ما هو موجود وتحديد نطاق التجربة
3 · تجربة
4–6 أشهر بمستخدمين حقيقيين ونتيجة مقيسة
ITKIT · [اسم جهة الاتصال والبريد والهاتف]
شكراً لكم